复权净值基金,基金除权是什么意思

内容导航:
  • 什么是复权净值?
  • 基金如何根据单位净值,单位累计净值去计算复权净值
  • 基金复权净值是什么意思
  • 基金过去24个月的复权净值收益率是什么意思?
  • 什么是“复权净值”?
  • 什么叫复权单位净值
  • 什么是复权净值?

    什么是基金复权净值?
    要了解基金复权净值,首先得明白什么是基金净值和基金累计净值。基金净值,指的是某一天该基金的单位价值,通俗的讲,就是该基金在这一天当天的价格。对于开放式基金来说,基金公司一般会每天公布该基金的净值,这个数字几乎每天都在变化。对于基民来说,基金净值乘以自己持有该基金的份数,就是拥有的该基金的总价值。
    基金在运营的过程中,可能会有分红或拆分的情况出现,这时,单位净值就会有比较大的变动。譬如净值是1.8元的基金,分红0.3元后,基金净值就变成了1.5元。为了便于各个基金之间对比,就有了累计净值的概念。累计净值不管基金有没有分红,只是基金成立以来,基金净值每天增减量的累计,再加上基金的初始净值。
    仔细想一下就会明白,在比较基金的历史业绩时,基金净值的参考意义并不是很大,更有参考意义的基金的累计净值。但再分析一下,累计净值没有考虑分红因素,并不代表分红分掉的部分不是投资者已经拿到手里的收益。在计算基金的历史业绩时,也应该把这些分红因素考虑进去,这就是金立方基金网采取基金复权净值作为参考的原因。
    基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算,对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑,计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值,从而对基金净值进行了复权还原。
    基金复权净值的意义,在于公平的对基金历史业绩进行对比,还原基金历史增长率的真实面貌,帮助基金投资者进行基金选择。如果你在金立方基金网看到某些基金的历史增长率与其它网站上标的不太一样,请注意看一下这个基金的历史分红信息,因为金立方是通过复权增长率来计算基金的历史增长率的,所以这时会显示得其它网站略高一些,甚至会高很多。

    基金如何根据单位净值,单位累计净值去计算复权净值

    单位净值 是目前的价值
    复权单位净值 就是目前实际价值
    累计单位净值 发行到现在 加上分红 原始的1元买的 要是没卖的情况下到现在是什么价格

    基金复权净值是什么意思

    简单地说,
    1.如果你在基金设立时认购,分红方式设定为“现金分红”,累计净值就是你当初投入的一元钱,现在是多少钱;
    2.如果你在基金设立时认购,分红方式设定为“分红再投资”复权净值就是你在当初投入的一元钱,现在是多少钱。

    基金过去24个月的复权净值收益率是什么意思?

    基金过去24个月的复权净值收益率表示他是送过利息的,所以要复权除权复习,难道你不懂吗?

    什么是“复权净值”?

    1、基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算,对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑,计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值,从而对基金净值进行了复权还原。

    2、基金净值和基金累计净值。(先了解有助于理解复权净值)

    (1)基金净值,指的是某一天该基金的单位价值,通俗的讲,就是该基金在这一天当天的价格。对于开放式基金来说,基金公司一般会每天公布该基金的净值,这个数字几乎每天都在变化。

    (2)对于基民来说,基金净值乘以自己持有该基金的份数,就是拥有的该基金的总价值。

    3、复权净值的例子

    (1)在进行基金单位净值和累计净值分析时,我们以光大欣鑫混合A (001903)为例,该基金在2016年9月2日当日基金单位净值为1.6290,基金累计净值为1.6290,三个月后,2016年12月2日,当日基金单位净值为1.5560,基金累计净值为1.6200。由此我们可以计算三个月的单位净值增长率为-4.48%,而累计净值的增长率为-0.55%。

    (2)造成如此结果的原因,便是在分红上。在2016年9月5日,该基金进行了分红,每份额分红0.064。我们知道,基金分红后,投资人可以选择现金分红,也可以选择红利再投资,基金累计净值便是默认投资人将分红以现金形式提出后进行计算的。


    4、单位净值、累计净值和复权净值的区别


    作者:霍霍小哥
    链接:https://www.jianshu.com/p/165c22620d71
    来源:简书
    著作权归作者所有。商业转载请联系作者获得授权,非商业转载请注明出处。

    什么叫复权单位净值

    复权后的单位净值就是累计净值